קופות גמל

סוגי הקרנות שמצליחות לגייס כספים בשנתיים-שלוש האחרונות, ובמיוחד בשנה האחרונה, הם הקרנות המחקות והקרנות הכספיות • מפת ההעדפות של הלקוחות ושל היועצים: מהן קטגוריות ההשקעה הגדולות ביותר בקרנות המסורתיות המנוהלות, בקרנות הסל ובקרנות המחקות?

סכום מצרפי עצום של כ-1.32 טריליון שקל מכספי הציבור נוהל ב-2019 על ידי קופות הגמל, קרנות ההשתלמות, קרנות הפנסיה החדשות המקיפות ופוליסות החיסכון הפנסיוני • קרנות ההשתלמות המשיכו ליהנות מצמיחה מואצת, ושוק הגמל נהנה מתחייה מחודשת לאחר שנים של התייבשות

התשואות הענפיות הממוצעות שרשמו אפיקי החיסכון לטווח ארוך בשנה שעברה היו בשיעורים שבין 11.25% ל-12.7%, ורבים מהגופים בתחום אף הצליחו להכות את השיעורים הגבוהים האלה • מנתונים שאסף "גלובס" עולה כי הקרנות הוותיקות רשמו תשואות שנתיות גבוהות במיוחד ועקפו את החדשות

הממונה על רשות שוק ההון התיר לבית ההשקעות להקים את הקופה, ו-4 מיליארד שקל יועברו לניהולה כבר בימים הקרובים

בסיכום השנה, מדד הנאסד"ק הוביל את העליות עם תשואה של 35.2%, מדד דאו ג'ונס טיפס ב-21.7%, ומדד S&P 500 עלה ב-28.88% • קופות הגמל נהנו מתשואה משוקללת של 12.3%

משרד האוצר הציג ניתוח של הפקדות הציבור לתוכנית החיסכון הממשלתית, ממנו עולה כי החמישונים התחתונים באוכלוסייה מעדיפים את הביטחון בפיקדונות הבנקים, בעוד העשירונים העליונים מעדיפים את התשואות העודפות של השקעה דרך קופות הגמל

מיטל וחנן אסייג, בעלי מניות מיעוט בבית ההשקעות, דורשים כינוס אסיפה מיוחדת דחופה בעניין הצעות שהתקבלו לרכישת מניות הלמן אלדובי גמל ופנסיה" בצל הצעת רכישה של הפניקס • הלמן אלדובי: "הלחצים על בית ההשקעות ועל ראשיו הם חלק מניסיונות של בעלי אינטרס אישי ומרצון גופים שונים בשוק לחסל את התחרות בתחום הפנסיוני"

התשואה, פנים רבות לה: יש הבדל בין התשואה שהשיגה קרן לזו שיראה המשקיע, ותתפלאו, אבל תשואה חיובית לא "הולכת" בהכרח עם רווח

מאומדנים שנעשו בשוק בימים האחרונים עולה כי קופות הגמל וקרנות ההשתלמות הכלליות המובילות רשמו באוקטובר תשואות נומינליות ברוטו נאות של יותר מ-1%

אלטשולר שחם, הלמן אלדובי, כלל ביטוח ומנורה מבטחים בולטים בצמרת התשואות בביטוחי המנהלים ובפנסיה החדשה • התשואות מתחילת 2019 נעות בטווחים של 8%-8.8% בממוצע לכל אפיק חיסכון פנסיוני, וחלק מהגופים אף מציגים מסלולים שבהם התשואה מתחילת השנה היא דו-ספרתית

הורדות הריבית מצד הבנקים המרכזיים תדלקו את שוקי המניות והביאו לתשואה מרשימה: הקופות המניתיות רשמו תשואה של 17.8% מתחילת השנה • בוול סטריט נקבעו שיאים, כך מדד הנאסד"ק רשם תשואה של 25% מתחילת השנה • בשוק המקומי, מדד ת"א 90 רשם מהלך עליות של יותר מ-34% מתחילת השנה

ביהמ"ש קבע כי כספים בסך 32 מיליון שקל שהופקדו בקופות גמל שייכים לעובדים ולא לרשתות שקרסו • זאת, על אף שלא אותרו העובדים שעבורם הופקדו הכספים • הנאמנים אומנם התחייבו לנסות לאתר את העובדים שלהם שייכים הכספים, אך ביהמ"ש סירב לאשר את העברתם לקופות הפירוק

בלו הרפניסט תחליף בתפקיד את איתי ברדה שמונה לתפקיד משנה למנכ"ל בית ההשקעות, והיא תיכנס לתפקידה בשנת 2020

שלייפר כיהן כסמנכ"ל פנסיה ומטה במיטב דש • הוא יהיה אחראי על הצמחת פעילות הגמל של מור, שמנהלת כיום רק 392 מיליון שקל

במקביל ימונה ברדה לתפקיד יו"ר פעיל של בית הסוכן קוואליטי • ברדה ימשיך לקחת חלק פעיל בפיתוח התחום הפנסיוני של הקבוצה ובליווי צמוד של לקוחות אסטרטגיים, מעסיקים וסוכנים

כ-29.9% מנכסי הקרנות החדשות המקיפות מושקעים בנכסים בחו"ל ובמט"ח; בביטוחי המנהלים שיעור זה עומד על 31.7% • ב-12 החודשים האחרונים התשואה עמדה על 5%-5.1%, בדומה לממוצע השנתי בשלוש השנים האחרונות • הבולטים בתשואות: בתי ההשקעות אנליסט ואלטשולר שחם